理財規劃，須考量的因素包含:現金流量分析、資產負債分析、風險規劃、儲蓄投資撤略擬定，工具選擇，林林總總不一而足，連專家都很難單靠一己之力就做好規劃，往往需借重團隊相互幫補，也因此個人常因此選擇忽略，或者以為購買金融產品就做好規劃了，以至於買了滿手金融產品，卻仍然對於實現目標感到茫然。 因此找尋一個願意好好聽你說你的擔憂的顧問，是非常必要的！